CFEP®: Was hinter dem Zertifikat steht – und warum es bei der ERBMANUFAKTUR Pflicht ist
Wer bei der ERBMANUFAKTUR berät, trägt das Kürzel CFEP® hinter dem Namen. Für die meisten Mandanten ist das zunächst nur ein Zertifikat unter vielen. Tatsächlich gehört es zu den seltensten und anspruchsvollsten Qualifikationen, die der deutsche Beratungsmarkt im Bereich Vermögensnachfolge kennt.
Was CFEP® wirklich bedeutet
CFEP® steht für Certified Foundation and Estate Planner. Verliehen wird das Zertifikat seit 2005 in Deutschland vom Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB), dem deutschen Mitglied eines globalen Netzwerks mit mehr als 180.000 Zertifikatsträgern in 26 Ländern. Ausgezeichnet werden Finanzdienstleister, Estate Planner und Personen aus beratenden Berufen, die nach Ausbildung, Erfahrung und ethischem Anspruch zur Spitze ihres Fachs zählen.
So selten ist die Qualifikation tatsächlich
In ganz Deutschland gibt es nach Angaben des FPSB aktuell fast 300 CFEP®-Zertifikatsträger – verteilt auf Banken, Versicherungen, Kanzleien und freie Berater. Zum Vergleich: Allein der Maklerberuf erfordert in Deutschland keinen inhaltlichen Qualifikationsnachweis. Wer eine NachlassimmobilieBei einer geerbten Immobilie aus dem Nachlass gibt es bestimmte Fallstricke, auf die sie unbedingt achten sollten. Mehr erfahren verwertet, trifft also in der Regel auf deutlich mehr Anbieter ohne geprüfte Fachqualifikation als auf einen CFEP®.
Der Weg zum CFEP®
Die Ausbildung verläuft zweistufig: In Level I wird die Qualifikation zum Generationenberater erworben, in Level II die Vertiefung zum Estate Planner. Beide Stufen schließen mit einer Zentralprüfung des FPSB Deutschland ab, bei der mindestens 70 Prozent der Punkte erreicht werden müssen. Erst danach erfolgt die Zertifizierung zum CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER.
Gut zu wissen
Der CFEP® ist kein einmal erworbener Titel. Das FPSB verlangt eine regelmäßige Re-Zertifizierung – innerhalb fester Zweijahresperioden müssen Zertifikatsträger eine vorgeschriebene Weiterbildung nachweisen. Wer aufhört, sich fortzubilden, verliert das Zertifikat.
Warum das für Sie als Mandant zählt
Das FPSB Deutschland führt ein öffentlich zugängliches Register aller CFEP®-Zertifikatsträger und überwacht deren ethisches Verhalten in der Berufsausübung. Das bedeutet: Die Bezeichnung lässt sich nicht einfach auf eine Visitenkarte drucken – sie ist überprüfbar, kontrolliert und an laufende Pflichten gebunden. Für Erben und Eigentümer, die in einer ohnehin emotional belastenden Situation einen Berater suchen, ist das ein objektiver Maßstab, den reine Werbeversprechen nicht bieten können.
Bei der ERBMANUFAKTUR ist die CFEP®-Qualifikation deshalb keine Zusatzleistung, sondern die fachliche Grundlage jeder Beratung – von der ersten Bestandsaufnahme bis zur Begleitung des Verkaufs einer Nachlassimmobilie.